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数说天弘基金14年:普惠不止于行

2018-12-25 16:49 来源:凤凰网

2018年已经走向尾声。回顾这一年,公募基金迎来了成立二十周年,天弘基金也迎来了第十四个年头。伴随公募基金作为大众理财工具,逐渐成为人们分享资本市场成长硕果、实现财富增长的重要投资方式,天弘基金也已经成为众多投资者的理财首选,其“稳健理财,值得信赖”的形象更是不断深入人心。在近期《信息时报》的金狮奖评选中,天弘基金捧回“年度最佳品牌形象基金公司”奖项,再度验证了投资者与业界对它的认可。

超5亿客户 超1700亿收益

持有人数量多,为持有人赚的钱也多,成为许多人对于天弘基金的第一印象。

“在中国,每3个人,就有一个是天弘基金的客户。”这话一点不假。金融技术激活了公募资管的“普惠基因”。作为天弘余额宝货币基金的管理者,天弘基金首先迎上了2013年科技服务金融的浪潮,余额宝作为普惠金融理念与互联网技术结合的产物应运而生,并受到广大投资者认可,截至2018年年中,天弘基金客户数已超5亿。

秉承“稳健理财,值得信赖”经营理念的天弘基金,成立14年来一直都在积极创新,锐意进取,致力于成为持续领先的综合性资产管理公司。截至2018年三季度末,天弘基金业务范围涵盖二级市场股票投资、债券投资、现金管理、衍生品投资,以及股权、债权、其他财产权利投资等,共管理运作45只公募基金,公募资产管理规模约15,948.55亿元,规模位居行业前列。

不断丰富的产品线满足了投资者日益多元化的理财需求,也为客户不断创造持续稳健的投资回报。据银河证据统计,天弘基金自成立以来截至2018年9月30日,旗下公募基金累计为客户赚取收益1,757.19亿元。回顾公募基金发展20年,天弘基金虽然成立时间不算最长,但是为持有人创造的利润已经位列全行业第二。

0踩雷 近100人投研团队

今年市场跌宕起伏,天弘基金投研方面的布局成效显著,不论是权益投资,还是固收投资表现均可圈可点。

固定收益产品方面,银河证券数据统计,截至2018年12月7日,天弘基金旗下17只债券型基金年内平均收益率达4.62%,7只产品更是超过6%。值得关注的是,今年信用债风险多发,但天弘公募固收产品全年保持了“零踩雷”的业绩。

这离不开投研团队前瞻性的预判和果断的操作。在上半年资管新规落地后,天弘基金基于量化模型给出的信心,及时并坚决地减持了等级比较低的品种。同时配合团队、硬件系统以及软性的优势,为固定收益产品的安全性提供了充足的保障。

权益投资产品方面,在上证综指深跌21.20%的情况下,天弘基金旗下有8只年内收益为正,7只产品居于同类前10,19只产品位居同类前1/3。其中,天弘安康颐养成立6年来每个自然年均实现正收益,成立以来累计回报52.9%,最大回撤仅为8.8%。

据了解,在权益类资产投资方面,天弘基金建立了涵盖投资研究、投资决策、投资执行、风险管理、业绩评估的完善的投资管理流程,通过对重点行业进行重点监控,建立核心股票池,优选个股,目前行业研究覆盖率已达100%,行业研究员对上市公司的覆盖率接近30%。

天弘基金一直非常注重人才的培养与引进,从2015年开始开展“精英人才计划”,引进业内优秀人才,同时通过自身人才培养体系不断充实投资队伍,目前整体投研团队已近百人,同时结构不断优化,基金经理层面形成了资深老将领衔、中坚力量崛起、新生代奋发的立体式人才体系。

多项首创 近百个奖项

作为独具互联网基因的基金公司,天弘基金站在金融科技的潮头,以其庞大的客户资源、大数据采集能力、互联网技术能力及智能投顾等金融科技赋能的投研实力脱颖而出,并运用到了投研、风控等各个环节,拥有众多业内首创或唯一的金融科技。

例如,公司设立了行业首家基于云计算的去IOE大型结算系统——天弘基金云直销系统,借助先进的阿里云计算平台,用互联网的技术和理念保证金融数据的安全流动。该系统支撑亿级用户,一天数亿笔数交易的能力,且并发交易每秒能处理数千笔,清算时间不到一小时,即使是在双十一网购狂欢节,支付成功率也高达99.99%以上。

同时,公司成立行业领先的大数据中心,拥有百亿级以上的数据处理能力,可以利用科学而复杂的数据模型,描绘出真实的用户肖像和用户习惯。大数据中心主要围绕客户交易行为进行数据挖掘、分析和运用,包括围绕余额宝客户行为展开的流动性管理大数据分析,基于在线销售的基金产品的客户交易行为分析,以数据指导和协助运营。

此外,天弘基金还是业内唯一一家开发了同业存款报价系统的基金公司,并自主开发了行业首个投研云系统。其中,“信鸽”“鹰眼”两个系统分别为股票、债券方面的投研提供帮助,可实现对公司旗下所有组合投资政策监控、异常交易监控、公平交易监控、市场风险、信用风险和流动性风险等的实时监控和全面管理。

以鹰眼系统为例,通过实时抓取互联网信息,利用智能分词、情感学习等机器学习技术实现对债券主体、上市公司、行业动态、存款风险、债券折算率变化、债券等级变化、公司关联关系的互联网舆情变化进行实时监控,可以模拟人脑阅读新闻,对自动爬取的新闻进行准确分词和情感分析。该系统提前2周预警河南中孚实业债券停牌,提前半年预警山东山水水泥债券违约风险,提前2周预警四川圣达债券违约风险。

天弘基金的锐意进取,在持续为投资者创造收益的同时,也赢得了市场的广泛认可。据统计,从2014年以来,天弘基金获得的奖项总数超过110个,覆盖了产品业绩、金融科技、公司品牌、社会影响等各个领域。如2017年度由上海证券报颁发的“金基金-TOP公司”奖、2016年度由中国证券报颁发的“十大金牛基金公司”。此外在产品方面,天弘永定、天弘安康颐养等都曾被评为金牛基金。

新监管承载使命 静水深流

2018年是资管行业新政密集推出的“大年”,在最严资管新规政策落地后,又迎来银行理财子公司。金融行业面临行业格局的重新构建,也为天弘基金带来了挑战与机遇。

天弘基金固定收益机构投资部副总经理姜晓丽坦言,部分基金公司过去那种简单的“信用下沉+杠杆”的投资方式肯定不再具有竞争力,如果策略上没有其他深度的积累例如量化的手段或采用一些衍生品等,则很容易被替代。但也要看到公募基金拥有的独特优势,例如管理了很多年的净值化产品,懂得这种产品的运作模式,能够在择时、策略上更有经验。

同时,如果能将银行面向居民的约20万亿规模理财,转化成净值型产品,对于公募基金将是更广阔的市场空间。因此,未来要将挑战转化为机遇,提高自身在投研上的核心竞争力,才能在蛋糕重新划分的市场中获得一席之地。

新起点,再出发。无论时代与环境怎样变化,天弘基金敢于创新、不断突破的精神与“稳健理财,值得信赖”经营理念始终不变。当下,天弘基金正依托自身优势,不断提升公司风险控制能力,打造新型投研能力,前瞻性布局智能投顾、资产配置、养老金等新业务,力争在资管新格局中占据竞争优势。

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